Especialista Regulatório Financeiro – Asaas – Home Office

Especialista Regulatório Financeiro – Asaas – Home Office

Responsabilidades e atribuições
Subárea- Aplicação na cadeira de Especialista Regulatório Financeiro

Gerenciamento Integrado de Riscos e Capital (Circular 4.557)
Estruturar e sustentar o framework de gerenciamento integrado de riscos, contemplando risco de crédito, mercado, liquidez, operacional e gerenciamento de capital.
Definir governança, papéis e responsabilidades entre 1ª, 2ª e 3ª linhas.
Garantir políticas, metodologias e processos formalizados, aprovados e operacionais, aderentes ao porte e complexidade da instituição.
Apoiar consolidação e evolução do ICAAP e avaliação da adequação de capital.
Conectar riscos ao capital, liquidez e estratégia institucional.

Capital Regulatório, Liquidez & Indicadores Prudenciais
Monitorar Patrimônio de Referência, índices de capital, liquidez, alavancagem e limites internos.
Assegurar consistência entre visão contábil, gerencial e regulatória.
Desenvolver simulações, cenários e testes de estresse conectando risco ao consumo de capital e liquidez.
Definir gatilhos, limites e planos de contingência prudencial.
Traduzir números regulatórios em visão executiva e estratégica.

Conformidade Regulatória & Prudencial
Conduzir testes de aderência a normas regulatórias.
Traduzir requisitos regulatórios em processos, riscos e controles.
Aplicar conhecimento da Circular Bacen 4.557.
Atuar com ICAAP, RAS e indicadores prudenciais.
Monitorar risco regulatório e preparar área para inspeções.
Interface técnica com reguladores quando necessário.
Monitorar planos de ação regulatórios e conduzir testes de controle.

RAS, Estratégia e Tomada de Decisão
Revisar e testar a Declaração de Apetite a Riscos (RAS).
Traduzir diretrizes estratégicas em métricas, limites e indicadores monitoráveis.
Garantir coerência entre apetite a risco, capital, liquidez e estratégia.
Apoiar decisões estratégicas como crescimento, novos produtos, crédito, funding, M&A e BaaS.

Processos, Modelagem e Monitoramento Prudencial
Estruturar metodologias de mensuração de riscos financeiros.
Desenvolver modelos de projeção financeira e regulatória.
Implementar monitoramento contínuo de riscos, capital e liquidez.
Construir painéis executivos prudenciais.
Garantir rastreabilidade ponta a ponta entre riscos, métricas, limites, planos de ação e reporte executivo.
Integrar dados de risco, contabilidade e relatórios regulatórios.

Governança Regulatória, Comitês & Interface Externa
Produzir materiais técnicos e executivos para Comitê de Riscos, Diretoria e Conselho.
Atuar como interlocutor técnico com Bacen, auditorias e consultorias regulatórias.
Apoiar respostas a ofícios, inspeções e fiscalizações.
Elevar o nível de readiness regulatório da instituição.

Evolução de Maturidade Regulatória
Liderar evolução do modelo de riscos e capital.
Implantar frameworks, ferramentas e automações prudenciais.
Aumentar a integração entre dados financeiros e de risco.
Preparar a instituição para novos enquadramentos regulatórios e maior complexidade prudencial.

Demais Competências

Circular Bacen 4.557, Capital e Liquidez: Aplica a regulação prudencial na estruturação do gerenciamento integrado de riscos, conectando capital, liquidez e governança à sustentabilidade financeira da instituição.

ICAAP, RAS e Indicadores Prudenciais: Conecta ICAAP, RAS e indicadores prudenciais à estratégia, garantindo coerência entre crescimento, risco e capital.

Capacidade Analítica e Visão Sistêmica: Interpreta cenários complexos, conecta risco ao impacto financeiro e antecipa efeitos prudenciais das decisões estratégicas.

Comunicação Executiva e Interface com Reguladores: Traduz temas técnicos em mensagens claras para liderança, comitês, auditorias e reguladores.

Estruturação e Disciplina Regulatória: Transforma a regulação em processos robustos, auditáveis e escaláveis.

Requisitos e qualificações
Experiência sólida em instituição financeira regulada.
Forte domínio de capital regulatório, liquidez e riscos financeiros.
Experiência prática com ICAAP, RAS e indicadores prudenciais.
Capacidade analítica elevada e visão integrada entre risco, finanças e estratégia.
Experiência em ambientes de evolução regulatória ou crescimento institucional.
Capacidade de influenciar tecnicamente e atuar como referência institucional.